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Prepárese para los impuestos: entienda cómo los cambios de vida pueden afectar la declaración de impuestos de 2020 que presenta este año

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El 12 de febrero, el IRS comenzará a procesar las declaraciones de impuestos de 2020. Este año por primera vez, el Formulario 1040 y el Formulario 1040-SR están disponibles en español. También hay algunos otros cambios y algunas circunstancias especiales relacionadas con COVID-19 que el IRS quiere que usted piense antes de presentar.

Las personas que enfrentan dificultades financieras pueden encontrar que hay eventos como la pérdida de empleo, deudas perdonadas o el retiro de dinero de un fondo de jubilación que pueden tener un impacto tributario. Además, la información en la declaración de impuestos de 2020 de un contribuyente puede parecer diferente de su declaración de impuestos de 2019. Las personas pueden visitar la página Los “Qué pasa si…” de un declive económico para algunos escenarios que pueden tener un impacto tributario para su familia.

Entender cómo los cambios del año pasado afectaron a individuos y su familia y su declaración de impuestos es importante. El IRS desarrolló esta hoja de datos que explica lo que los contribuyentes deben saber acerca de la presentación de una declaración de impuestos completa y precisa, reclamar créditos y deducciones, obtener su reembolso a tiempo y cumplir con sus responsabilidades tributarias.

Presente una declaración completa y precisa electrónicamente para evitar retrasos en su reembolso

Todos deben organizar sus archivos tributarios para que la preparación de su declaración de impuestos sea más fácil. La manera más segura y precisa de presentar una declaración de impuestos es presentar electrónicamente. El IRS espera que alrededor del 90 por ciento de las personas presenten declaraciones federales electrónicamente. Las declaraciones presentadas electrónicamente tienen menos errores, lo que significa menos retrasos.

Haga sus impuestos de manera gratuita en línea o en persona

El IRS se asocia con proveedores de software tributario y organizaciones comunitarias en todo el país. Free File y los formularios rellenables de Free File del IRS ofrecen productos gratuitos de preparación de impuestos para casi todos los contribuyentes. Los contribuyentes no necesitan una computadora; incluso pueden usar su teléfono móvil. Free File ofrece preparación gratuita de declaraciones de impuestos en línea y presentación electrónica gratuita. Las personas también pueden consultar con el Programa de Ayuda Voluntaria a los Contribuyentes y el Programa de Asesoramiento Tributario par Personas de Edad Avanzada para encontrar un sitio cerca de ellos donde los voluntarios pueden ayudarlos a hacer sus impuestos. Algunos sitios VITA/TCE ayudan a los contribuyentes de forma remota y otros permanecen cerrados debido a COVID-19.

Miembros de las fuerzas armadas, miembros calificados de la familia y algunos veteranos son elegibles para usar los servicios gratuitos de MilTax (en inglés) para preparar y presentar electrónicamente sus declaraciones de impuestos federales y estatales.

Obtenga reembolsos de impuestos electrónicamente

Presentar electrónicamente y escoger el depósito directo (en inglés) aún es la manera más rápida y segura de presentar una declaración de impuestos precisa y recibir un reembolso. Ocho de cada 10 contribuyentes reciben sus reembolsos mediante el uso de depósito directo. El IRS usa el mismo sistema de transferencia electrónica para depositar reembolsos de impuestos que otras agencias federales para depositar casi el 98 por ciento de todos los beneficios del Seguro Social y Asuntos de Veteranos en millones de cuentas.

Pague sus impuestos electrónicamente

Si una persona adeuda impuestos, pueden pagar electrónicamente en línea, por teléfono o desde un dispositivo móvil. Pagar electrónicamente es seguro. El IRS usa la última tecnología de codificación y no guarda el número de cuenta bancaria que usa para enviar su pago. Cuando los contribuyentes usan cualquiera de las opciones de pago electrónico del IRS, los pone en control de pagar sus factura de impuestos y les da tranquilidad. Pueden determinar la fecha de pago y recibirán una confirmación inmediata del IRS. Es fácil, seguro y mucho más rápido que enviar un cheque o giro postal. Vaya a IRS.gov/pagos para ver todas las opciones de pago electrónico. Tenga en cuenta que el sistema de pago directo del IRS es gratuito.

Vea la información de su cuenta de impuestos en línea

Los contribuyentes pueden acceder a su cuenta para ver la cantidad que adeudan, detalles acerca de su plan de pagos, su historial de pagos, sus pagos programados y pendientes, las copias digitales de avisos seleccionados e información clave de su declaración de impuestos más reciente tal como se presentó originalmente.

Los contribuyentes también pueden verificar los montos de sus pagos de impacto económico a través de su cuenta en línea. Esto puede ayudarlos a calcular con precisión cualquier Crédito de Recuperación de Reembolso para el que puedan ser elegibles en su declaración de impuestos de 2020.

Para preguntas acerca de cómo crear una cuenta o cómo restablecer su nombre de usuario o contraseña, vaya a IRS.gov/SecureAccess.

Compensación de desempleo es tributable

Millones de estadounidenses recibieron la compensación por desempleo en 2020, muchos de ellos por primera vez. Estos contribuyentes pueden no estar conscientes de que el dinero recibido a través de este programa es ingreso tributable. Los beneficios de desempleo son ingresos tributables si se reciben bajo las leyes de compensación por desempleo de los Estados Unidos o de un estado.

Esto incluye los $600 adicionales por semana que los individuos pudieron haber recibido en 2020 bajo la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica en Respuesta al Coronavirus (CARES, por sus siglas en inglés) (en inglés) proporcionada para el programa de Compensación federal de desempleo por pandemia.

Si la persona recibió la compensación por desempleo en 2020, debe recibir el Formulario 1099-G, Ciertos Pagos del Gobierno, que indicará el monto de compensación en la casilla 1 y cualquier impuesto federal sobre ingresos retenidos en la casilla 4. El IRS también recibirá una copia. Algunos estados no envían por correo el Formulario 1099-G, y las personas necesitarán obtener la versión electrónica del sitio web del estado.

Las personas que recibieron un Formulario 1099-G para la compensación por desempleo que no recibieron deben comunicarse con su agencia tributaria estatal y solicitar un Formulario 1099-G corregido. Los estados no deben emitir formularios 1099-Gs a los contribuyentes que saben que son víctimas de robo de identidad relacionado con compensación por desempleo. Los contribuyentes que son víctimas de robo de identidad relacionad con compensación por desempleo no deben presentar una declaración jurada sobre el robo de identidad al IRS.

Para evitar retrasos en su reembolso, los contribuyentes deben presentar una declaración completa y precisa que incluya cualquier compensación por desempleo que haya recibido en 2020.

Ingresos de economía compartida son tributables

La economía compartida es la actividad en la que las personas obtienen ingresos al proporcionar trabajo, servicios o bienes a pedido. A menudo, es a través de una plataforma digital como una aplicación o sitio web. Las personas deben presentar una declaración de impuestos si recibieron ingresos netos de $400 o más del trabajo de la economía compartida, incluso si es un trabajo secundario, a tiempo parcial o temporal.

Verificar elegibilidad para créditos tributarios

Con cambios en los ingresos y otros eventos de vida para muchos en 2020, los créditos tributarios y deducciones pueden significar más dinero en el bolsillo de un contribuyente y pensar en la elegibilidad antes de presentar puede ayudar a facilitar la presentación de impuestos.

Ciertos créditos pueden darle un reembolso incluso si la persona no adeuda ningún impuesto. Algunas personas pueden encontrar que son recientemente elegibles para ciertos créditos tributarios, como el Crédito tributario por ingreso del trabajo o el Crédito de recuperación de reembolso.

Ahora más que nunca, el IRS insta a las personas a verificar si califican para los créditos y reclamarlos cuando presenten. Las personas pueden usar el Asistente Tributario Interactivo del IRS para ayudar a determinar si son elegibles para reclamar ciertos créditos y deducciones. Las personas deben presentar una declaración de impuestos federales, incluso si de otra manera no están obligadas a presentar, y específicamente reclamar ciertos créditos.

Elegibilidad para Crédito tributario por ingreso del trabajo

El EITC es el crédito tributario federal reembolsable más grande del gobierno federal para trabajadores de ingresos bajos a moderados. Si una persna califica, puede usar el crédito para reducir los impuestos que adeuda, y tal vez aumentar su reembolso. Por ejemplo, el EITC vale tanto como $6,660 para una familia con tres o más hijos o hasta $538 para contribuyentes sin un hijo calificado.

Para las personas que obtuvieron ingresos por trabajar para alguien o administrar un negocio o granja, es el dinero que puede cambiar positivamente su vida, familia y comunidad. Cuatro de cada cinco contribuyentes elegibles reciben el EITC. Esto significa que millones de contribuyentes ponen el dinero del EITC a trabajar para ellos. Pero el que uno de cada cinco personas que califican no lo reclaman, significa que millones de personas no se aprovechan de este valioso crédito. Casi un tercio de los que califican para EITC califican por primera vez este año debido a cambios en su estado civil, parental o financiero.

Hay una nueva regla del EITC que puede ayudar a las personas cuyos ingresos fueron menores en 2020 que 2019 o recibieron ingresos por desempleo que no se pueden usar para calificar para el EITC. La persona puede optar por usar sus ingresos obtenidos de 2019 para calcular su Crédito tributario por ingreso del trabajo si sus ingresos ganados fueron más en 2019 que en 2020. Este cambio puede ayudar a los trabajadores a obtener créditos tributarios y reembolsos más grandes cuando presentan su declaración de impuestos de 2020 este año. Los contribuyentes deben usar sus ingresos obtenidos de 2019 si les ayuda a calificar para más EITC.

Los contribuyentes con ingresos de $56,854 o menos pueden ver si califican a través del Asistente de EITC, disponible en inglés y español. La herramienta ayuda a determinar la elegibilidad, calificar a los niños y estimar la cantidad del EITC que puede obtener. Si una persona no califica para el EITC, el Asistente explica por qué.

Elegibilidad para Crédito tributario adicional por hijos

El ACTC es para ciertas personas que reciben menos del monto total del Crédito tributario por hijos. Al igual que el EITC, al presentar una declaración de impuestos de 2020, es posible que las personas puedan usar sus ingresos obtenidos de 2019 para calcular su ACTC si sus ingresos obtenidos fueron más en 2019 que en 2020. Una vez más, se debería elegir la opción que resulta en el crédito más grande. Consulte con las instrucciones para el Formulario 8812 para obtener más información.